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Construire, développer, protéger, transmettre.

Avec vous dans la durée, privé comme professionnel.

Conseiller en gestion de patrimoine.
Basé dans la Drôme.

  • Conseiller en investissement financier et courtier en assurance
  • Adhérent ANACOFI
  • Présentiel ou visio
Premier échange Durée1h FormatPrésentiel ou visio Demander un créneau

Pour qui ?

  • 01

    Les particuliers qui veulent organiser, faire fructifier et transmettre leur patrimoine.

  • 02

    Les dirigeants d’entreprise, pour gérer leur trésorerie et faire le lien entre leur entreprise et leur patrimoine personnel.

Portrait de Mathias Armand

Qui je suis

Je me suis professionnalisé avec un objectif : mettre ma passion du patrimoine à votre service, et vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Mathias Armand Conseiller en gestion de patrimoine

Ce que je fais

Pour votre patrimoine privé comme professionnel.

01 En parler

Construire

Épargne, investissement, préparation de la retraite.

  • Définir vos objectifs et une épargne de précaution adaptée.
  • Choisir les supports selon votre horizon et votre tolérance au risque.
  • Estimer vos revenus à la retraite et préparer le complément.
02 En parler

Protéger

Prévoyance, protection du dirigeant et de sa famille.

  • Vérifier vos garanties en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
  • Protéger votre conjoint et vos enfants, notamment par des clauses bénéficiaires adaptées.
  • Compléter la protection sociale du dirigeant, souvent limitée.
03 En parler

Transmettre

Préparation de la transmission du patrimoine et de l’entreprise.

  • Anticiper votre succession et organiser les donations.
  • Préparer la transmission ou la cession de l’entreprise, plusieurs années en amont.
  • Travailler en lien avec votre notaire et votre expert-comptable.
04 En parler

Pour les dirigeants

Rémunération, placement de la trésorerie de l’entreprise, protection sociale.

  • Arbitrer entre salaire et dividendes, selon votre statut.
  • Placer la trésorerie disponible de la société selon ses besoins.
  • Faire le point sur votre protection sociale et votre retraite.

Mes offres

Trois formules, selon votre besoin.

Mission ciblée

Une réponse précise et écrite à une question patrimoniale (retraite, transmission, placement, rémunération du dirigeant…).

Bilan patrimonial complet

Analyse globale de la situation, stratégie, rapport et plan d’action. Version particulier ou version dirigeant (privé + professionnel).

Accompagnement dans la durée

Mise en place des solutions et suivi au moins une fois par an.

À partir de 50 000 € à placer ou de 300 000 € de patrimoine hors résidence principale.

Ma méthode,
en quatre étapes

Rien n’est mis en place sans votre accord écrit. Vous savez à chaque étape où vous en êtes et ce qui suit.

Votre parcours Du premier échange au suivi dans la durée Réserver le premier échange
  1. Étape 1

    Premier échange

    Pour comprendre votre situation et vos objectifs. Je vous indique ensuite la formule adaptée et son prix.

    FormatPrésentiel ou visio
  2. Étape 2

    Analyse

    J’étudie votre situation et prépare mes préconisations.

    DémarrageAprès votre accord
  3. Étape 3

    Restitution

    Au deuxième rendez-vous, nous signons la lettre de mission, puis je vous remets mes préconisations.

    LivrablePréconisations écrites
  4. Étape 4

    Mise en place et suivi

    Si vous le souhaitez, nous mettons en place les solutions et j’assure le suivi dans la durée.

    RythmeAu moins une fois par an
Document contractuel Mathias Armand × vous

Lettre de mission

  1. Art. 1Objet : mission ciblée ou bilan patrimonial complet.
  2. Art. 2Livrable : préconisations écrites.
  3. Art. 3Rémunération : détaillée par écrit avant toute mission et toute souscription.
  4. Art. 4Suivi (potentiel) : mise en place des solutions et suivi au moins une fois par an.
Fait en deux exemplaires originaux.

Ma rémunération

Trois modes de rémunération, selon la formule choisie.

Le détail complet vous est remis par écrit avant toute mission et toute souscription.

  • Mission ciblée ou bilan complet

    Honoraires de conseil

    Un prix fixe, annoncé suite au premier échange, avant le début de la mission.

  • Lors d’une souscription

    Frais d’entrée

    Un pourcentage dégressif du montant placé, présenté par écrit avant la souscription.

  • Contrats en cours

    Rétrocommissions

    Une partie des frais de gestion de vos contrats, qui m’est reversée par les assureurs et sociétés de gestion partenaires.

Prêt à faire le point ?

Parlons de votre situation

Un premier échange en présentiel ou en visio, sans engagement.

Vos sujets

Vos coordonnées servent uniquement à vous recontacter. Elles ne sont ni cédées ni utilisées à des fins de prospection.

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